(今周刊1551)AI快速成長的時代，金融業也跟著受惠；銀行、證券、壽險業各在不同條件加持下，獲利大成長，今年至七月為止，金融族群股價跟著水漲船高。金融股獲利能有續航力嗎？
日期：2026-09-09
編按：2027年遺產稅、贈與稅免稅額可望調高，節稅族迎來利多！受通膨影響，截至2026年7月底，CPI相較前次調整基準已累計上漲11.49%，超過《遺產及贈與稅法》規定的10%調整門檻，因此2027年遺產稅、贈與稅免稅額可望同步上調，最終金額仍須以財政部正式公告為準。上一波調整發生在2022年，目前遺產稅免稅額為1,333萬元，贈與稅免稅額則為每位贈與人每年244萬元。依目前CPI漲幅試算，遺產稅免稅額可望調高153萬元、至1,486萬元以上，贈與稅免稅額則可望提高可調高28萬元、至272萬元以上；由於統計期間尚未結束，最終調升幅度仍可能有所變化。財政部預計將於年底公告，2027年繼承及贈與案件即可適用。對正在規劃財產傳承、贈與節稅或遺產稅的民眾而言，這項政策變化值得提前掌握。
日期：2026-09-04
2000萬的房子賣掉，拿去買年配息10%的ETF，一年就能領200萬元股息，看起來似乎是退休現金流的完美解答。 但自住房一旦賣掉，就得面對租金上漲、高齡租屋，以及ETF配息縮水、本金波動等風險。與其把房子全部換成股票，不如先想清楚：有沒有可能房子留下，同時又能參與股市成長、創造現金流？
日期：2026-09-03
就我所知，過去有不少退休前，就住在大都市的人，在退休後，選擇到鄉下去住的理由，就是「鄉下地大、空氣新鮮，更適合身、心的健康」。個人並不反對空氣新鮮、無汙染，對人體健康絕對有益。
日期：2026-09-02
代價高昂的善良為親戚的公司背下債務，何宥憲遭限制出境，銀行帳戶也被扣押，就連結婚時度蜜月都只能在國內環島。支撐他起步的只有一個簡單的信念：「媽媽四十六歲都可以成功，我早一點做應該也可以。」
日期：2026-08-28
編按： 退休靠 0050 還是 0056？這是無數存股族心中的終極大哉問！47 歲就提早退休、至今已滿 12 年的「泰北哥」，從退休實戰操作出發，解析高股息ETF、市值型ETF在長期報酬率、股息再投入以及現金流維持上的優缺點。到底退休族該怎麼配才能兼顧成長與穩定現金流？
日期：2026-08-27
近期台灣ETF市場出現一檔話題度相當高的新兵—009826（貝萊德世界股票）。由於一檔ETF就能布局全球市場，從美國科技巨頭、日本企業、歐洲大型股一路買到台積電，不少投資人直接把它稱為「台版VT」。如果說0050讓台灣投資人可以用一檔ETF參與台灣50大企業成長，那麼009826想做的事情更大：讓投資人直接用台股帳戶，把全世界股票市場一起買下來。財經Youtuber懶錢包形容，「009826的誕生，代表台灣ETF往全球分散投資又跨出了一大步。」不過，「一檔買全世界」聽起來很美好，投資人真正該問的是：009826跟早已被全球被動投資族奉為經典的VT、VWRA到底差在哪？在台股就能下單的方便背後，又付出了什麼代價？
日期：2026-08-27
林爺爺在 113 年 12 月，把名下土地以 2 億元賣給建設公司。但沒想到，114 年 3 月他意外過世時，土地還沒完成過戶。辦理遺產稅時，家人整個愣住了：「不是已經賣掉了嗎？」、「遺產稅到底是算 2 億成交價，還是算土地公告現值？」「為什麼國稅局說，遺產稅反而增加？」如果你看到這裡也一頭霧水，這個案例，你一定要看懂。
日期：2026-08-26
即使台灣屬於市場經濟及高科技附加價值，並與美國科技公司深度互補，而非中國國家主導的過剩產能傾銷；但在國際政治壓力下，中國反內捲的衝擊不容輕忽。
日期：2026-08-26
「大老婆條款」修了，保險實質課稅這個問題卻仍然存在，很多人以為：「保單受益人寫誰，錢就給誰；只要不是我的錢，就不會算我的遺產稅。」但這個案例，可能徹底顛覆你的想像。
日期：2026-08-21
_20260903163623.jpg_280x210.jpg)
_20260826112402.jpg_280x210.jpg)
_20260826170613.jpg_280x210.jpg)
